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郝明玉老師 零售銀行營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家

南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

CFP金融理財(cái)規(guī)劃師

基金從業(yè)、銀行從業(yè)、證券從業(yè)、人力資源師等資格認(rèn)證

基金從業(yè)、銀行從業(yè)等資格證書(shū)考前輔導(dǎo)

郵政儲(chǔ)蓄銀行、渤海銀行等銀行總行特邀講師

《環(huán)球銀行》《零售銀行》等雜志特約撰稿人

曾任：鄭州銀行 | 理財(cái)經(jīng)理

曾任：平安銀行 | 貴賓理財(cái)經(jīng)理

現(xiàn)任：某私募基金公司 | 渠道總監(jiān)

☆擅長(zhǎng)領(lǐng)域：私人銀行/資產(chǎn)配置/財(cái)富管理/理財(cái)經(jīng)理技能提升/基金營(yíng)銷/客群經(jīng)營(yíng)/電話營(yíng)銷/微信營(yíng)銷/銀行從業(yè)考試/基金從業(yè)考試

☆專業(yè)認(rèn)證：銀行從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/證券從業(yè)資格/保險(xiǎn)從業(yè)資格/會(huì)計(jì)從業(yè)資格

☆理財(cái)行家：累計(jì)開(kāi)發(fā)200+百萬(wàn)級(jí)客戶，服務(wù)私行客戶300+人，管理資產(chǎn)高達(dá)10+億

☆獲獎(jiǎng)達(dá)人：在平安銀行獲得“十佳理財(cái)經(jīng)理”“財(cái)富管理先鋒”“理財(cái)經(jīng)理標(biāo)兵”“資產(chǎn)配置大賽華北區(qū)冠軍”等諸多榮譽(yù)。

10年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，先后在鄭州銀行、平安銀行從事理財(cái)經(jīng)理、私人銀行客戶總監(jiān)、投資顧問(wèn)、產(chǎn)品經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師等工作

2年私募基金公司從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，從事渠道經(jīng)理、投資顧問(wèn)等工作

從事?tīng)I(yíng)銷策劃、培訓(xùn)及咨詢輔導(dǎo)，受訓(xùn)學(xué)員人數(shù)達(dá)1000余人，輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)超50家，企業(yè)內(nèi)訓(xùn)、客戶陪訪及基金健診工作數(shù)十場(chǎng)，擁有扎實(shí)的授課理論基礎(chǔ)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

主導(dǎo)30余個(gè)銀行項(xiàng)目：基金營(yíng)銷、零售轉(zhuǎn)型、開(kāi)門紅營(yíng)銷、服務(wù)營(yíng)銷一體化等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

郝老師先后在城商行、股份制銀行、基金公司等不同類型的金融機(jī)構(gòu)工作，10年金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)，歷任大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、私人銀行總監(jiān)、渠道總監(jiān)等崗位，積累了十余年零售業(yè)務(wù)一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)高凈值客戶關(guān)系維護(hù)、資產(chǎn)配置、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)有獨(dú)到的見(jiàn)解和扎實(shí)的理論基礎(chǔ)：

【高凈值客戶財(cái)富管理-資產(chǎn)配置】

◆ 通過(guò)產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關(guān)系維護(hù)、外拓沙龍活動(dòng)等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬(wàn)提升至1100萬(wàn)。通過(guò)長(zhǎng)期投資的理念引導(dǎo)客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長(zhǎng)期持有產(chǎn)品，鎖定了高凈值客戶穩(wěn)定的資產(chǎn)量，有效防止了客戶資產(chǎn)流失，多次榮獲“平安銀行財(cái)富管理先鋒”“平安銀行十佳理財(cái)經(jīng)理”；

◆ 為私募基金公司開(kāi)發(fā)22名600萬(wàn)以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量?jī)|萬(wàn)級(jí)別客戶5位，擅長(zhǎng)引導(dǎo)客戶由固收類投資偏好轉(zhuǎn)型為權(quán)益類投資，實(shí)現(xiàn)每月基金業(yè)績(jī)均在500萬(wàn)以上，客戶平均年化收益15%-20%。

【營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)管理-理財(cái)賦能】

◆ 每年輔導(dǎo)新晉員工一次性通過(guò)基金從業(yè)資格證、保險(xiǎn)從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計(jì)幫助125名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。

◆ 指導(dǎo)團(tuán)隊(duì)開(kāi)發(fā)維護(hù)睡眠客戶群體，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)新增貴賓客戶150名，每周組織并主持客戶沙龍活動(dòng)，協(xié)助團(tuán)隊(duì)成員對(duì)接潛力客戶、推動(dòng)客戶成交，一季度開(kāi)門紅期間超額完成全年資產(chǎn)管理規(guī)模新增任務(wù)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。

◆ 每年為團(tuán)隊(duì)進(jìn)行《新晉理財(cái)經(jīng)理崗前培訓(xùn)》、《線上、線下場(chǎng)景營(yíng)銷》、《資產(chǎn)配置基礎(chǔ)與實(shí)操》等內(nèi)容培訓(xùn)，并且針對(duì)基金定投、凈值型理財(cái)?shù)软?xiàng)目進(jìn)行過(guò)專項(xiàng)輔導(dǎo)，提升了學(xué)員對(duì)銀行金融產(chǎn)品營(yíng)銷和財(cái)富管理行業(yè)的認(rèn)知，累計(jì)達(dá)100天。

【銀行產(chǎn)品推廣-外拓營(yíng)銷】

◆ 通過(guò)城中村拆遷款營(yíng)銷、公私聯(lián)動(dòng)、特約商戶商圈經(jīng)營(yíng)等外拓獲客方成功營(yíng)銷12名高凈值客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個(gè)人存款規(guī)模達(dá)5000萬(wàn)；且半年內(nèi)信用卡的發(fā)卡數(shù)達(dá)到300張以上，個(gè)人業(yè)績(jī)一直在全行保持TOP3；并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務(wù)突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”、“信用卡特約商戶一等獎(jiǎng)”、“信用卡團(tuán)辦一等獎(jiǎng)”、“存款突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”等稱號(hào)。

◆ 2020年舉辦產(chǎn)品路演56場(chǎng)，產(chǎn)品成交量累計(jì)達(dá)230單；舉辦服務(wù)類沙龍20場(chǎng)，每場(chǎng)活動(dòng)平均拉新資產(chǎn)200萬(wàn)；異業(yè)聯(lián)盟獲客類沙龍10場(chǎng)，累計(jì)獲高凈值客戶15人。

【近期咨詢與培訓(xùn)案例】：

◆ 廣東深圳郵儲(chǔ)銀行擔(dān)任《理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置大賽輔導(dǎo)》顧問(wèn)，通過(guò)海選挑選出2位理財(cái)經(jīng)理參加全國(guó)大賽，并進(jìn)行一對(duì)一的資產(chǎn)配置大賽專項(xiàng)輔導(dǎo)，最終兩位學(xué)院分別獲得全國(guó)十佳理財(cái)經(jīng)理和明星理財(cái)經(jīng)理。

◆ 河北某光大銀行《基金產(chǎn)能提升項(xiàng)目》擔(dān)任項(xiàng)目經(jīng)理，進(jìn)行1天集中大課講授基金專業(yè)知識(shí)及銷售技能，5天現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，項(xiàng)目考核期間實(shí)現(xiàn)新發(fā)基金銷售3000萬(wàn)元，助力分行達(dá)成開(kāi)門紅中收任務(wù)。

◆ 河南郵政集團(tuán)《財(cái)富顧問(wèn)輔導(dǎo)與評(píng)審》，2天崗位職責(zé)、資產(chǎn)配置集中授課+1天初試評(píng)審+1天復(fù)試評(píng)審，為河南郵政選拔出4名財(cái)富顧問(wèn)。

主講課程：

《絕對(duì)成交—凈值化時(shí)代銀行理財(cái)營(yíng)銷破局》

《菁英鍛造—理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)知與必備技能修煉》

《專業(yè)致勝—財(cái)富管理視角下的資產(chǎn)配置與客群深耕》

《話術(shù)即產(chǎn)能—突破話術(shù)局限，成就營(yíng)銷菁英》

《智奪大客戶—中高端客群深度經(jīng)營(yíng)與流失管理實(shí)戰(zhàn)》

《從入門到精通—震蕩市場(chǎng)下基金定投營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)寶典》

主打項(xiàng)目：

授課風(fēng)格：

★ 專注銀行一線營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技巧，內(nèi)容解讀簡(jiǎn)單、干脆、直達(dá)實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景

★ 始終堅(jiān)持一點(diǎn)一策的輔導(dǎo)原則，把可操作性、可延續(xù)性放在第一位

★ 培訓(xùn)風(fēng)格實(shí)戰(zhàn)落地，堅(jiān)持理論簡(jiǎn)化、技能清晰、演練高效、場(chǎng)景貼切

★ 授課風(fēng)格認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)，輕松活躍，易于理解，實(shí)操性強(qiáng)

★ 重視幫助學(xué)員梳理流程和方法，學(xué)員在學(xué)習(xí)互動(dòng)中學(xué)會(huì)營(yíng)銷方法和流程后舉一反三

部分服務(wù)客戶：

雙郵集團(tuán)：

郵儲(chǔ)銀行：總行、深圳分行、河南省分行、浙江省分行、杭州分行、吉林省分行、廣東揭陽(yáng)分行、山東濱州分行等。

郵政銀行：集團(tuán)公司、重慶分公司、安徽分公司、四川分公司、河南分公司、安徽馬鞍山市分公司、浙江溫州市分公司、浙江寧波分公司、浙江衢州分公司、浙江江山分公司、山東濟(jì)寧分公司、江西吉安分公司等。

城商行：貴陽(yáng)銀行總行、湖南銀行總行、長(zhǎng)沙銀行總行、四川銀行總行、宜賓市商業(yè)銀行總行、青海銀行總行、西安銀行總行、瀘州銀行總行、日照銀行（濟(jì)南分行、煙臺(tái)分行）、中原銀行（鄭州分行、開(kāi)封分行）、北京銀行（杭州分行、寧波分行）等。

股份制銀行：渤海銀行（武漢分行、鄭州分行、成都分行）、浦發(fā)銀行（天津分行、武漢分行、深圳分行）、興業(yè)銀行（鄭州分行、深圳分行、武漢分行）等

國(guó)有銀行：工商銀行（河南分行、河北分行、新疆分行、山東分行、山西分行、湖南分行、安徽黃山分行、四川宜賓分行、四川瀘州分行、）、建設(shè)銀行（河北分行、成都分行、洛陽(yáng)分行、陜西渭南分行、江蘇南通分行）、交通銀行（烏魯木齊分行、連云港分行、蘇州分行等）、農(nóng)業(yè)銀行（武漢分行、湖南分行、重慶分行、濟(jì)南分行、蘭州分行、烏魯木齊分行等）

農(nóng)信農(nóng)商：廣州農(nóng)商、成都農(nóng)商、重慶農(nóng)商、上海農(nóng)商、浙江奉化農(nóng)商、陜西延安農(nóng)信、陜西秦農(nóng)農(nóng)商、江蘇泰州農(nóng)商、江蘇揚(yáng)州農(nóng)商、廣東臺(tái)山農(nóng)商行等

其他：深圳前海微眾銀行總行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行、長(zhǎng)沙富德生命人壽、中郵人壽、山東國(guó)壽、渤銀理財(cái)、蘇銀理財(cái)、普益基金、工銀瑞信基金公司等

部分客戶評(píng)價(jià)：

剛轉(zhuǎn)崗，對(duì)于理財(cái)經(jīng)理這個(gè)崗位有很多不懂的地方，感謝郝老師把理財(cái)經(jīng)理必備的技能深入淺出地教授給我們，干貨滿滿。

——建設(shè)銀行理財(cái)經(jīng)理小吳

郝老師真是一位好老師！課程非常接地氣，講的都是我們能聽(tīng)懂的大白話，一聽(tīng)就是一線干出來(lái)的，聽(tīng)完課程以后馬上就能用到實(shí)際工作中。

——郵儲(chǔ)銀行理財(cái)經(jīng)理小唐

郝老師的線上課很有感染力，兩個(gè)小時(shí)過(guò)的真快，我和同事們都沒(méi)聽(tīng)夠，期待疫情過(guò)后盡快聽(tīng)郝老師的線下課！

——寧波銀行羅主任

之前提起基金銷售就頭疼，不敢賣，擔(dān)心自己專業(yè)度不夠。上過(guò)課之后，重新燃起了基金銷售的激情，專業(yè)度馬上提高了好多，話術(shù)直接就能用，立竿見(jiàn)影，工作這么多年第一次超額完成了基金任務(wù)。

——興業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理小黃

以前工作是胡子眉毛一把抓，每天面訪幾個(gè)客戶、打幾個(gè)電話都是隨機(jī)的，所以業(yè)績(jī)也是隨機(jī)的，不穩(wěn)定。郝老師幫助大家系統(tǒng)梳理了理財(cái)經(jīng)理的工作內(nèi)容和業(yè)績(jī)目標(biāo)的規(guī)劃，讓工作過(guò)程變得更加明確，業(yè)績(jī)自然也就上去了。

——日照銀行大堂經(jīng)理甜甜

已經(jīng)考過(guò)兩次銀行從業(yè)了，試過(guò)上網(wǎng)校聽(tīng)課、看書(shū)，都不管用，怎么也考不過(guò)，老是差幾分，影響自己也影響支行。聽(tīng)了郝老師的考前集訓(xùn)，一方面把知識(shí)體系梳理清楚了，一方面意識(shí)到了自己復(fù)習(xí)方法和考試技巧的欠缺，終于在第三次考過(guò)了。

——某銀行柜員小謝

部分項(xiàng)目與授課現(xiàn)場(chǎng)：