供應(yīng)鏈金融是指銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流、物流和信息流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。
近年來(lái)，在持續(xù)加大金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度的背景下，供應(yīng)鏈金融加速崛起，特別是在科技賦能的推動(dòng)下，供應(yīng)鏈金融成為全力“穩(wěn)增長(zhǎng)”、助力經(jīng)濟(jì)循環(huán)暢通的重要抓手。
供應(yīng)鏈金融是一套融資和支付解決方案，旨在通過(guò)利用供應(yīng)鏈大型企業(yè)的信用來(lái)優(yōu)化支付周期并提高營(yíng)運(yùn)資金效率。供應(yīng)鏈資產(chǎn)包括多種類型，如應(yīng)收賬款、預(yù)付款項(xiàng)及存貨等。通過(guò)供應(yīng)鏈金融，供應(yīng)鏈中的企業(yè)可改善其營(yíng)運(yùn)資金情況，核心企業(yè)也可相應(yīng)提高運(yùn)營(yíng)效率和行業(yè)價(jià)值鏈的穩(wěn)定性。同時(shí)，以企業(yè)為中心，通過(guò)整合各種交易及貿(mào)易活動(dòng)的信息流，供應(yīng)鏈金融亦令金融機(jī)構(gòu)能夠有效地管理風(fēng)險(xiǎn)，并為中小企業(yè)提供普惠融資。
近年來(lái)，在貿(mào)易活動(dòng)增長(zhǎng)、融資滲透率提高以及有利的監(jiān)管環(huán)境的推動(dòng)下，中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)發(fā)展迅速。供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)分析提到各種供應(yīng)鏈交易和業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)促使資產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)，供應(yīng)鏈資產(chǎn)余額從2016年的16.7萬(wàn)億元增加到2020年的24.9萬(wàn)億元，年均復(fù)合增長(zhǎng)率為10.5%，并到2021年將進(jìn)一步增至28.6萬(wàn)億元。
供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的融資需求更多呈現(xiàn)了短周期、高頻、小額的特征，希望通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀、融資平臺(tái)等線上無(wú)接觸方式獲得快捷融資。同時(shí)，需求場(chǎng)景也在進(jìn)一步向外延伸，除了應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨，在訂單生產(chǎn)、物流運(yùn)輸?shù)葓?chǎng)景的融資需求也很迫切。
供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)分析指出當(dāng)前供應(yīng)鏈金融主要是面向一些應(yīng)收賬款相對(duì)高的行業(yè)，例如：汽車、煤炭、鋼鐵、化工、有色金屬、電子電器及物流行業(yè)等。與此同時(shí)，需求場(chǎng)景進(jìn)一步向外延伸，除了應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨，在訂單生產(chǎn)、物流運(yùn)輸?shù)葓?chǎng)景的融資需求也十分迫切。
總體看來(lái)隨著供應(yīng)鏈金融的不斷發(fā)展，需求場(chǎng)景也在不斷的擴(kuò)大，目前供應(yīng)鏈金融主要面向汽車、化工和物流等行業(yè)。
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